自治區地方金融監督管理局關(guān)于印發(fā)

《內蒙古自治區地方金融組織深化

“證照分離”改革和事中事后監管工作

實(shí)施方案》的通知

各盟市金融辦，滿(mǎn)洲里、二連浩特市金融辦：

為深入貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號）、《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（銀保監發(fā)〔2021〕25號）和《內蒙古自治區人民政府關(guān)于印發(fā)自治區深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（內政發(fā)〔2021〕4號）精神，我局制定了《內蒙古自治區地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監管工作實(shí)施方案》，現印發(fā)給你們，請結合實(shí)際，認真貫徹實(shí)施。

附件：《內蒙古自治區地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監管工作實(shí)施方案》

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?????????????????????????? 2021年10月26日

附件：

內蒙古自治區地方金融組織深化

“證照分離”改革和事中事后監管工作

實(shí)施方案

?? 為深入貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號）、《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（銀保監發(fā)〔2021〕25號）和《內蒙古自治區人民政府關(guān)于印發(fā)自治區深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（內政發(fā)〔2021〕4號）精神，持續深化“放管服”改革，加快推進(jìn)自治區地方金融監管組織“證照分離”改革全覆蓋，創(chuàng )新和強化事中事后監管，進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，有效激發(fā)市場(chǎng)主體活力和社會(huì )創(chuàng )造力，推動(dòng)地方金融高質(zhì)量發(fā)展，結合工作實(shí)際，制定本方案。

????一、總體要求

?? 以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會(huì )精神，按照黨中央、國務(wù)院和自治區黨委、政府的決策部署，持續深化“放管服”改革，不斷完善自治區地方金融組織“證照分離”改革和事中事后監管措施，著(zhù)力構建簡(jiǎn)約高效、公正透明、寬進(jìn)嚴管的行業(yè)準營(yíng)規則,進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力，優(yōu)化地方金融營(yíng)商環(huán)境，促進(jìn)地方金融持續健康發(fā)展。

????二、改革范圍和方式

依照《內蒙古自治區地方金融監督管理條例》規定，對照《中央層面設定的涉企經(jīng)營(yíng)許可事項改革清單（內蒙古自治區2021年版）》和《地方層面設定的涉企經(jīng)營(yíng)許可事項改革清單（內蒙古自治區2021年版）》，自2021年7月1日起，在全區范圍內，將地方金融組織的設立、合并、分立、確定經(jīng)營(yíng)范圍和區域、減少注冊資本金等行政許可或者批復事項，納入涉企經(jīng)營(yíng)許可事項“證照分離”改革范圍，實(shí)施涉企經(jīng)營(yíng)許可事項清單式管理，并根據監管政策變化，動(dòng)態(tài)調整更新改革事項清單。按照優(yōu)化審批服務(wù)的改革方式，通過(guò)優(yōu)化受理審批模式、完善審批業(yè)務(wù)流程、延長(cháng)許可證件有效期限等措施，進(jìn)一步提升政務(wù)服務(wù)水平和審批效能。在推進(jìn)審批制度改革的同時(shí)，健全地方金融監管體制，依法履行監管職能，創(chuàng )新事中事后監管措施，不斷強化對地方金融組織的監管。

????三、改革內容

（一）壓減審批時(shí)限。將地方金融組織的設立、合并、分立、確定經(jīng)營(yíng)范圍和區域、減少注冊資本金等行政許可或者批復事項的“三級聯(lián)審”審批時(shí)限，由90個(gè)工作日壓減至50個(gè)工作日。國家層面對地方金融組織行政許可期限另有規定的，從其規定。

（二）延長(cháng)許可證件有效期限。按照中國銀保監會(huì )要求，從2021年7月1日開(kāi)始，延長(cháng)典當經(jīng)營(yíng)許可證有效期限，對全區新設立典當行和典當行換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證的，將許可證有效期限由6年延長(cháng)至10年。

（三）提高行政審批服務(wù)效率。推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”，將涉企經(jīng)營(yíng)許可事項納入自治區一體化在線(xiàn)政務(wù)服務(wù)平臺，提供“一窗受理”、“三級聯(lián)審”、“一網(wǎng)通辦”等優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。落實(shí)審批服務(wù)規范化精細化要求，科學(xué)細化量化審批服務(wù)標準，壓減自由裁量權，完善審批規則，編制審批辦事指南和標準化審批流程圖，統一明確申報要件、審批程序、審批時(shí)限、受理咨詢(xún)方式、審批部門(mén)和審批責任人等有關(guān)內容，推進(jìn)同類(lèi)事項無(wú)差別受理、同標準辦理。加強與信用體系建設、政務(wù)信息資源共享、電子證照應用推廣等改革舉措的有效銜接，對通過(guò)信息共享可以獲得的信息材料，不再要求申請人提交，減輕市場(chǎng)主體負擔。加強政策宣傳及業(yè)務(wù)指導，做好申請人咨詢(xún)解答及政策解讀，確保改革工作取得實(shí)效。

????四、創(chuàng )新和強化事中事后監管

?? （一）完善三級地方金融監管體制。貫徹落實(shí)《內蒙古自治區地方金融監督管理條例》，強化盟市和旗縣地方金融工作機構依法對轄區地方金融組織的監管職責，明確權責清單、行政審批及行政執法等事項，加快形成上下配合、協(xié)調聯(lián)動(dòng)的監管機制。落實(shí)“放管服”改革要求，深化行政執法體制改革，推進(jìn)執法重心下移，加強盟市和旗縣地方金融工作機構執法能力建設，依法履行地方金融組織的初步審查、行政備案、行政檢查等監管職責。

?? （二）加強制度體系建設。嚴格按照國家法律法規和《內蒙古自治區地方金融監督管理條例》規定，健全完善地方金融組織監管實(shí)施細則、監管操作指引以及相關(guān)配套制度，明確監管依據、監管要求、監管流程及監管措施，完善退出機制，形成對地方金融組織機構管理、人員管理、行為管理、風(fēng)險管理的全面監管體系，提升地方金融組織規范運營(yíng)水平。

?? （三）規范行政執法行為。建立健全地方金融組織行政執法公示、執法全過(guò)程記錄和重大執法決定法制審核辦法，研究制定地方金融組織監管執法程序規范，完善現場(chǎng)檢查、非現場(chǎng)監管辦法，細化行政處罰裁量規則，健全行政執法調查、取證、告知、決定等制度，推動(dòng)執法信息公開(kāi)透明、執法全過(guò)程留痕、執法決定程序完備。

?? （四）完善差異化監管機制。突出強優(yōu)、促中、汰劣、治亂的監管導向，健全地方金融組織分類(lèi)分級監管制度體系，強化差異化監管措施，合理匹配監管資源、監管事項和監管頻次。重點(diǎn)對地方金融組織的公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、合規經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險防控、信息披露、社會(huì )責任等情況開(kāi)展監管評級，對高風(fēng)險機構實(shí)施重點(diǎn)監管，對經(jīng)營(yíng)規范的機構予以積極支持。加大對違法違規企業(yè)監管、處罰、清退力度，引導“空殼”“失聯(lián)”企業(yè)有序退出。

（五）創(chuàng )新和豐富監管手段。綜合運用非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查、第三方輔助監管、信用監管、黑白名單制度等多種方式，依法依規采取監管談話(huà)、窗口指導、警告通報、限期整改、托管接管、行政處罰等多種措施，完善地方金融組織監管信息平臺功能，加強對地方金融組織的在線(xiàn)精準定位、離線(xiàn)精準定量、動(dòng)態(tài)風(fēng)險評估，實(shí)現科學(xué)監管、精準監管、依法監管、建設性監管。

（六）健全社會(huì )監督機制。推動(dòng)行業(yè)協(xié)會(huì )制定實(shí)施行業(yè)規范和職業(yè)道德準則，完善行業(yè)自律管理約束機制，鼓勵行業(yè)協(xié)會(huì )制定發(fā)布產(chǎn)品和服務(wù)標準，提高地方金融組織自我規范和自我發(fā)展能力。建立健全投訴舉報處理機制，暢通公眾監督渠道，及時(shí)核實(shí)處理投訴舉報情況，發(fā)揮公眾和輿論監督作用。

????五、保障措施

?? （一）加強組織實(shí)施。各級地方金融監管部門(mén)要切實(shí)提高政治站位，加強組織領(lǐng)導，強化組織責任，扎實(shí)推進(jìn)改革，確?！白C照分離”改革各項任務(wù)落實(shí)落地。嚴格落實(shí)監管責任，將隨機抽查比例頻次、被抽查概率與抽查對象的信用等級、風(fēng)險程度掛鉤，對有不良信用記錄、潛在風(fēng)險比較高的機構加大監管頻次和力度。

?? （二）強化統籌協(xié)調。統籌抓好“證照分離”改革與“放管服”改革工作，協(xié)調推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+監管”等系統建設，深化地方金融監管部門(mén)與中央金融管理部門(mén)派出機構、公安、網(wǎng)信等部門(mén)間的協(xié)同監管和聯(lián)合懲戒，配合市場(chǎng)監管部門(mén)深化商事登記制度改革，健全完善照前會(huì )商協(xié)調機制，強化上下銜接、內外聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。

?? （三）加強政策宣傳。廣泛開(kāi)展“證照分離”改革的宣傳引導、政策解讀，重點(diǎn)加強對行政許可受理窗口和審批工作人員的業(yè)務(wù)培訓，切實(shí)提高改革政策的透明度、知曉度和熟悉度。及時(shí)總結改革過(guò)程中的好經(jīng)驗好做法，加快成果轉化和形成制度規范，密切關(guān)注改革進(jìn)展，做好中期評估，跟進(jìn)完善改革舉措。