內蒙古自治區地方金融監督管理局

關(guān)于印發(fā)《內蒙古自治區小額貸款公司董事、監事、高級管理人員任職管理辦法

(試行)》的通知

各盟市金融辦，滿(mǎn)洲里、二連浩特市金融辦，內蒙古地方金融協(xié)會(huì )、內蒙古中和農信農村小額貸款有限責任公司：

現將《內蒙古自治區小額貸款公司董事、監事、高級管理人員任職管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請結合實(shí)際，認真貫徹執行。

內蒙古自治區地方金融監督管理局

2021年12月1日

內蒙古自治區小額貸款公司

董事、監事、高級管理人員任職管理辦法（試行）

第一章　總　　則

第一條　為加強對內蒙古自治區小額貸款公司董事、監事、高級管理人員的任職備案管理，促進(jìn)小額貸款公司行業(yè)規范、穩健運行，保護投資者、消費者的合法權益，根據《公司法》《內蒙古自治區地方金融監督管理條例》等有關(guān)法律、法規，結合自治區實(shí)際，制定本辦法。

第二條內蒙古自治區轄內設立的小額貸款公司、區外小額貸款公司在自治區行政區域內設立的分支機構，對其董事、監事、高級管理人員的任職管理，適用本辦法。

第三條本辦法所稱(chēng)公司，是指經(jīng)自治區地方金融監督管理局審核批準，并在內蒙古自治區轄內注冊設立的小額貸款公司及區外小額貸款公司在自治區行政區域內設立的分支機構。

第四條本辦法所稱(chēng)董事是指：在本辦法第三條所稱(chēng)公司任職的董事長(cháng)、執行董事和非執行董事（含獨立董事）。監事是指：在公司任職的職工監事、股東監事、外部監事。高級管理人員是指：在公司任職的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責人。
　　小額貸款公司分支機構負責人的任職備案管理適用關(guān)于高級管理人員的有關(guān)規定。

第五條小額貸款公司董事、監事、高級管理人員應當遵守法律、行政法規和自治區地方金融監督管理局有關(guān)規定，遵守公司章程和行業(yè)規范，遵循誠信原則，切實(shí)履行職責，不得利用職務(wù)之便牟取非法利益，不得侵占公司的財產(chǎn)。

第六條自治區地方金融監督管理局，盟市、旗縣級地方金融工作機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“監管部門(mén)”）依法負責對全區小額貸款公司董事、監事、高級管理人員實(shí)施監督管理。內蒙古地方金融協(xié)會(huì )在自治區地方金融監督管理局指導和監督下，依據本辦法具體實(shí)施全區小額貸款公司董事、監事、高級管理人員信息登記、變更及注銷(xiāo)等工作，依法實(shí)施自律管理。

第二章　董事、監事、高級管理人員任職條件

第七條任職條件。本辦法所稱(chēng)任職條件，是指小額貸款公司擬任、現任董事、監事、高級管理人員在品行、聲譽(yù)、知識、經(jīng)驗、能力、財務(wù)狀況、獨立性等方面應達到的基本要求。

第八條 小額貸款公司擬任、現任董事、監事和高級管理人員的任職基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔任公司董事、監事和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財務(wù)穩??；

（七）具有擔任公司董事、監事和高級管理人員職務(wù)所需的獨立性；

（八）履行對公司的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第九條 有以下情形之一的，視為不符合本辦法第八條所規定的條件：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；

（三）有違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（四）曾在履行工作職責時(shí)有提供虛假信息等違反誠信原則行為，或指使、參與所任職公司拒絕、阻撓監管部門(mén)進(jìn)行監督檢查或案件查處的；

（五）擔任被接管、托管、吊銷(xiāo)、破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事、監事、高級管理人員，對該公司、企業(yè)被接管、托管、吊銷(xiāo)、破產(chǎn)清算負有個(gè)人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾三年；

（六）擔任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個(gè)人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照之日起未逾三年；

（七）提供虛假材料或明知不具備本辦法規定的任職資格條件，采用不正當手段獲得任職資格的；

（八）個(gè)人或其配偶所負數額較大的債務(wù)到期未清償；

（九）因涉嫌嚴重違法違規行為，正接受有關(guān)部門(mén)立案調查，尚未作出處理結論的；

（十）監管部門(mén)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則確定的未達到董事、監事、高級管理人員在財務(wù)狀況、獨立性方面最低監管要求的其他情形。

第十條 小額貸款公司應當與高級管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

第十一條小額貸款公司擬任、現任董事、監事和高級管理人員出現法律、行政法規所規定的不得擔任公司董事、監事和高級管理人員的其他情形，視為不符合監管部門(mén)規定的任職條件。

第十二條　獨立董事除應具備董事的任職資格條件外，還應熟悉并掌握法律、經(jīng)濟、金融、財會(huì )或小額信貸專(zhuān)業(yè)知識，并不得與擬任職的公司存在利益沖突。

第十三條 小額貸款公司高級管理人員不得在其他設立在內蒙古自治區轄內的小額貸款公司擔任董事、監事、高級管理人員職務(wù)。

第三章　董事、監事、高級管理人員信息的登記、變更

第十四條小額貸款公司任命董事、監事、高級管理人員或者授權相關(guān)人員履行董事、監事、高級管理人員職責，應當確認其符合相應的任職條件，并自作出聘任決定之日起10個(gè)工作日內按規定向屬地監管部門(mén)提交下列材料：

（一）董事、監事、高級管理人員任職信息表（見(jiàn)附件1）；

（二）履職承諾書(shū)（見(jiàn)附件2）。申請人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書(shū)面申明，以及履職后將守法盡責的書(shū)面承諾；

（三）申請人身份證明、所獲得的最高學(xué)歷、學(xué)位、專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)復印件；

（四）股東（大）會(huì )、董事會(huì )關(guān)于董事、監事、高級管理人員的任職決定（決議）；

（五）在中國執行信息公開(kāi)網(wǎng)查詢(xún)高管人員信息截圖；

（六）監管部門(mén)規定的其他材料。

上述（一）應由申請人所在公司加蓋公章，（二）應由本人簽名并按手印確認。所任職公司以及備案的董事、監事、高級管理人員應當對材料的真實(shí)性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第十五條屬地監管部門(mén)自受理小額貸款公司備案申請之日起3個(gè)工作日內對其進(jìn)行高管約談，確保備案事項符合有關(guān)要求。符合要求的，將備案申請材料及監管約談?dòng)涗泩笏椭磷灾螀^地方金融監督管理局。除核驗公司報送的任職信息備案材料外，監管部門(mén)可通過(guò)以下方式核驗申請人是否符合任職條件，并據以告知小額貸款公司備案或不予備案的決定：

（一）在監管信息系統中查詢(xún)申請人或申請人曾任職機構的相關(guān)信息；

（二）調閱監管檔案查詢(xún)申請人或申請人曾任職機構的相關(guān)信息；

（三）征求相關(guān)監管機構或其他管理部門(mén)意見(jiàn)；

（四）通過(guò)有關(guān)國家機關(guān)、征信機構、申請人曾任職機構等渠道查證申請人的相關(guān)信息；

（五）進(jìn)行任前約談，對申請人的專(zhuān)業(yè)知識及能力進(jìn)行測試；

（六）其他監管部門(mén)認可的方式。

第十六條小額貸款公司高級管理人員在同一法人機構內同類(lèi)性質(zhì)平行調整職務(wù)或改任較低職務(wù)，不需重新報送備案材料，但需將相關(guān)職務(wù)變動(dòng)情況向屬地監管部門(mén)提交書(shū)面說(shuō)明，并由內蒙古地方金融協(xié)會(huì )及時(shí)在小額貸款公司人員信息管理庫中進(jìn)行變更登記。

第十七條小額貸款公司董事、監事、高級管理人員信息備案材料由屬地監管部門(mén)負責審核。對于符合要求并準予備案的，由自治區地方金融監督管理局出具備案函（附件3）并抄送盟市地方金融工作機構及市場(chǎng)監管部門(mén)。

第十八條建立擬設立小額貸款公司董事、監事、高級管理人員任前約談制度。盟市、旗縣級地方金融工作機構應聯(lián)合約談擬設立小額貸款公司擬任董事、監事、高級管理人員，約談董事、監事、高級管理人員應在提交開(kāi)業(yè)材料前。內蒙古地方金融協(xié)會(huì )應派專(zhuān)員參與約談。

第十九條小額貸款公司董事、監事、高級管理人員發(fā)生變更的，應當自變更之日起10個(gè)工作日內由所任職的小額貸款公司向屬地旗縣地方金融工作機構提交備案信息登記表，符合條件的由屬地旗縣級、盟市地方金融工作機構逐級報送自治區地方金融監督管理局進(jìn)行備案。小額貸款公司應在備案函送達后3個(gè)工作日內將相關(guān)信息報送至內蒙古地方金融協(xié)會(huì )，在人員信息管理庫中進(jìn)行變更登記。

第二十條小額貸款公司董事、監事、高級管理人員在失蹤、死亡、喪失行為能力等特殊情形下不能履行職責的，應當按照《公司法》和公司章程的規定，在15個(gè)工作日內決定由符合相應任職條件的人員代為履行職務(wù)，相關(guān)人員代為履行職務(wù)應當謹慎勤勉盡責，且時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。監管部門(mén)另有規定的除外。

小額貸款公司董事、監事、高級管理人員發(fā)生前款代為履職情形的，所在公司應當自作出決定之日起10個(gè)工作日內，參照本規定第十四條、十九條向監管部門(mén)提交相關(guān)材料，并在備案函送達后3個(gè)工作日內向內蒙古地方金融協(xié)會(huì )提交相關(guān)信息，進(jìn)行變更登記。

第二十一條小額貸款公司免除董事、監事、高級管理人員職務(wù)的，應當自作出決定之日起10個(gè)工作日內，向屬地旗縣地方金融工作機構提交備案材料，同時(shí)向內蒙古地方金融協(xié)會(huì )報送相關(guān)情況說(shuō)明。

第二十二條小額貸款公司跨盟市設立分支機構的，其分支機構負責人任職資格由總公司向分支機構所在地盟市地方金融工作機構提交信息備案材料，分支機構所在地盟市地方金融工作機構對備案材料進(jìn)行審核，符合條件的報送自治區地方金融監督管理局。對于符合要求并準予備案的，由自治區地方金融監督管理局出具備案函，同時(shí)抄送總公司注冊地和分支機構所在地盟市地方金融工作機構?？偣緫趥浒负瓦_后3個(gè)工作日內向內蒙古地方金融協(xié)會(huì )提交相關(guān)材料進(jìn)行信息變更登記。

第二十三條 小額貸款公司董事、監事、高級管理人員應勤勉盡責，確保公司依法合規運營(yíng)、有效防控風(fēng)險，自覺(jué)接受監管部門(mén)的監督管理，遵守行業(yè)自律規范。

董事、監事、高級管理人員不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產(chǎn)。

第二十四條 小額貸款公司董事、監事、高級管理人員不得有下列行為：

挪用公司資金；

將公司資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲；

未經(jīng)股東會(huì )或者股東大會(huì )同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會(huì )，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)；

接受他人與公司交易的收益歸為己有；

擅自披露公司商業(yè)秘密；

違反對公司忠實(shí)義務(wù)的其他行為。

董事、監事、高級管理人員違反前款規定所得的收入應當歸公司所有。

第二十五條 董事、監事、高級管理人員執行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規或者公司章程的規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。

第二十六條股東會(huì )或股東大會(huì )要求董事、監事、高級管理人員列席會(huì )議的，董事、監事、高級管理人員應當列席并接受股東的質(zhì)詢(xún)。

董事、高級管理人員應當如實(shí)向監事會(huì )或者不設監事會(huì )的有限責任公司的監事提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監事會(huì )或者監事行使職權。

第二十七條 小額貸款公司應確保其董事、監事、高級管理人員就任時(shí)和任職期間始終符合相應的任職資格條件。

董事、監事、高級管理人員在任期間出現不符合任職條件情形的，所在小額貸款公司應當令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況向屬地監管部門(mén)、內蒙古地方金融協(xié)會(huì )報告。

第二十八條已進(jìn)行信息備案的擬任、現任董事、監事、高級管理人員出現下列情形之一的，其所在小額貸款公司應及時(shí)將相關(guān)情況報告所在地盟市地方金融工作機構及內蒙古地方金融協(xié)會(huì )：

進(jìn)行信息備案登記三個(gè)月后，無(wú)正當理由未實(shí)際到任履行相應職責；

因死亡、失蹤，或者喪失民事行為能力，而被小額貸款公司停止其董事、監事或高級管理人員任職的；

因主動(dòng)辭職，被小額貸款公司解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任小額貸款公司董事、監事或高級管理人員的；

因被有權機關(guān)限制人身自由或被追究刑事責任而被所任職機構停止其董事、監事或高級管理人員職務(wù)的；

因在同一法人機構內部調整職務(wù)而停止擔任董事、監事或高級管理人員職務(wù)的時(shí)間持續一年以上的。

第四章 董事、監事、高級管理人員的監管和信息管理

第二十九條盟市、旗縣級地方金融工作機構可以通過(guò)現場(chǎng)檢查及非現場(chǎng)監管等方式對董事、監事和高級管理人員信息登記備案情況和履職情況進(jìn)行監督檢查，并將有關(guān)情況及時(shí)報送自治區地方金融監督管理局。

第三十條自治區地方金融監督管理局指導內蒙古地方金融協(xié)會(huì )建立小額貸款公司董事、監事、高級管理人員信息管理庫，健全任職人員信用檔案，及時(shí)記錄任職人員的身份信息、任職資格信息、參加培訓情況及違法違規情況等內容，必要時(shí)將有關(guān)信息通報任職人員所在機構或有關(guān)部門(mén)。小額貸款公司人員信息登記情況納入對小額貸款公司開(kāi)展的分級分類(lèi)和監管評級考核項目。

第三十一條自治區地方金融監督管理局指導內蒙古地方金融協(xié)會(huì )建立任職人員黑名單制度及失信行為責任人行業(yè)禁入制度。必要時(shí)可將相關(guān)信息通過(guò)官方網(wǎng)站、內蒙古地方金融協(xié)會(huì )官方網(wǎng)站公告。

第三十二條 小額貸款公司存在下列情況的，屬地監管部門(mén)應對其相關(guān)董事、監事、高級管理人員進(jìn)行約談，根據情節，進(jìn)一步采取相應監管措施。

（一）任職人員或其所在機構存在涉嫌違反法律法規或本機構管理制度規定行為的；

（二）任職機構治理結構、內部風(fēng)險控制存在重大隱患的；

（三）任職人員未遵守履職承諾；

（四）監管部門(mén)認為應當進(jìn)行約談的其他情形。

第三十三條 小額貸款公司董事、監事、高級管理人員出現以下情形的，按照《內蒙古自治區地方金融監督管理條例》和本辦法采取相關(guān)處罰和懲戒措施。

（一）向監管部門(mén)提供虛假信息或隱瞞重大事項的；

（二）拒絕或阻礙現場(chǎng)檢查、非現場(chǎng)監管的；

（三）拒絕執行監管部門(mén)采取的監管措施的；

（四）發(fā)生重大風(fēng)險事件（包括因個(gè)人原因所致）后，未及時(shí)報告且未采取措施積極化解風(fēng)險的；

（五）其他違規情形。

第三十四條盟市、旗縣級地方金融工作機構對小額貸款公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監管時(shí)，發(fā)現小額貸款公司有違法違規、違反合規經(jīng)營(yíng)規定、拒不配合監管、內部管理與控制制度不健全或執行不力等情形并造成不良后果的，應當及時(shí)將有關(guān)情況報送自治區地方金融監督管理局，在信息管理數據庫中將上述情況行為記為直接負責的董事、監事、高級管理人員的不良記錄。

第三十五條 對于第三十三條所記載的董事、監事和高級管理人員不良記錄，監管部門(mén)可向董事、監事和高級管理人員的任免機構或組織通報。

第三十六條小額貸款公司董事、監事和高級管理人員有下列情形之一的，內蒙古地方金融協(xié)會(huì )應在人員信息管理庫中如實(shí)記錄，并將相關(guān)情況提報自治區地方金融監督管理局：

被屬地監管部門(mén)認為不符合任職條件，或被其他金融監管部門(mén)撤銷(xiāo)、取消董事、監事和高級管理人員任職資格的；

被司法部門(mén)納入失信被執行人名單，采取限制其高消費和有關(guān)消費措施的；

受到行政處罰、行政處分或紀律處分的；

有違法、違規、違紀的不良記錄的；

（五）監管部門(mén)認為應當記錄的其他情形。

第五章　附　　則

第三十七條 本辦法由自治區地方金融監督管理局負責解釋。

第三十八條本辦法自公布之日起施行，2012年6月1日印發(fā)的《內蒙古自治區小額貸款公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（內金辦發(fā)〔2012〕63號）同時(shí)廢止。